Tội mua bán tài khoản ngân hàng trái phép có phải đi tù không?

Tội mua bán tài khoản ngân hàng có bị đi tù không? Mức phạt theo quy định mới nhất đối với hành vi mua bán tài khoản ngân hàng như thế nào? Hiện nay, với tốc độ phát triển về mặt kinh tế tài chính nhanh chóng hiện nay, nhu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng để phục vụ cho việc thực hiện những giao dịch liên quan đến tiền bạc rất được ưa chuộng vì tính tiện ích của nó. Tuy nhiên, song song với vấn đề này thì có những đối tượng lợi dụng việc này để thực hiện những hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng để trục lợi, chiếm đoạt tiền từ hành vi này. Trong phạm vi bài viết dưới đây, Luật sư của Tổng Đài Tư Vấn sẽ cung cấp cho bạn đọc toàn bộ thông tin liên quan đến quy định về tội mua bán tài khoản ngân hàng. Trong trường hợp cần Luật sư tư vấn khẩn cấp, hãy liên hệ ngay với Luật sư số điện thoại 1900.6174 để được hỗ trợ kịp thời!

Câu hỏi:

 

Trả lời:

Cảm ơn chị Thoa đã để lại câu hỏi cho Luật sư của chúng tôi! Đối với câu hỏi của chị, Luật sư đưa ra tư vấn như sau:

Tài khoản ngân hàng là gì? Các loại tài khoản ngân hàng

Cuộc sống ngày càng trở nên hiện đại, giao dịch tài chính ngày càng phổ biến và thịnh hành. Theo đó, nhu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng cũng tăng theo. Vậy tài khoản ngân hàng là gì và có mấy loại?

Tài khoản ngân hàng là một loại tài sản do Ngân hàng cung cấp cho khách hàng dưới dạng một dãy số nhằm mục đích gửi tiền vào để thực hiện các giao dịch tài chính với 2 mục đích chính là thanh toán và tiết kiệm.

Dựa vào mục đích sử dụng, tài khoản ngân hàng được chia thành: tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm.

+ Tài khoản thanh toán: Căn cứ theo khoản 2 Điều 4 Luật Tổ chức tín dụng 2010 có quy định như sau: “ Tài khoản thanh toán là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung ứng.” Như vậy, tài khoản thanh toán có 3 đặc điểm chính: (i) Là tài khoản ngân hàng; (ii) Có chứa tiền gửi không kỳ hạn; (iii) Mục đích là sử dụng vào việc thanh toán. Thông thường, loại tài khoản này được sử dụng để nhận lương, hoặc giao dịch kinh doanh mua bán,…

+ Tài khoản tiết kiệm: Là tài khoản mà khách hàng gửi tiền vào để đầu tư sinh lời. Tiền lời này khách hàng có thể nhận ngay khi gửi hoặc nhận định kỳ tùy theo thỏa thuận. Tài khoản tiết kiệm có thể được chia ra nhiều hạn mức, và không giới hạn số lượng đăng ký mở.

Trong trường hợp bạn đọc còn bất kỳ câu hỏi nào khác liên quan đến tội mua bán tài khoản ngân hàng hiện nay, hãy liên hệ trực tiếp với Luật sư qua số điện thoại 1900.6174 để được tư vấn chính xác nhất!

Thế nào là mua bán trái phép tài khoản ngân hàng?

>> Luật sư tư vấn chính xác tội mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt thế nào theo quy định, gọi ngay 1900.6174

Nhu cầu sử dụng các loại tài khoản ngày càng tăng do giao dịch tài chính ngày càng phổ biến, dẫn đến nhiều đối tượng thực hiện hành vi trao đổi, mua bán trái phép tài khoản nhằm mục đích trục lợi ngày càng nhiều.

Mua bán trái phép tài khoản ngân hàng được hiểu là trao đổi, thỏa thuận với nhau các thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác bằng nhiều hình thức, phương tiện khác nhau nhằm thu lợi bất chính hoặc mục đích khác trái pháp luật.

Các đối tượng thực hiện việc mua, bán, trao đổi trái phép tài khoản ngân hàng sử dụng các thủ đoạn tinh vi, thủ đoạn công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo, chuyển tiền chiếm đoạt qua các tài khoản này.

Trong trường hợp bạn đọc còn bất kỳ câu hỏi nào khác liên quan đến tội mua bán trái phép tài khoản ngân hàng hiện nay, hãy liên hệ trực tiếp với Luật sư qua số điện thoại 1900.6174 để được tư vấn luật hình sự nhất!

Mức phạt tội mua bán tài khoản ngân hàng trái phép

Xử phạt vi phạm hành chính

>> Luật sư tư vấn chính xác mức phạt hành chính đối với tội mua bán trái phép tài khoản ngân hàng, gọi ngay 1900.6174

Đối với hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng thì căn cứ khoản 5, khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP (được sửa đổi, bổ sung điểm c, điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP) có quy định như sau:

– Phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

– Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

Như vậy, tùy thuộc vào mức độ hành vi của A sẽ bị phạt tiền trong khoảng từ 40 triệu động đến 100 triệu đồng.

Tội mua bán trái phép tài khoản ngân hàng có phải chịu trách nhiệm hình sự?

>> Luật sư tư vấn chính xác mức xử phạt hành vi mua bán tài khoản ngân hàng trái phép, gọi ngay 1900.6174

Căn cứ theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 có quy định chi tiết về các khung hình phạt về tội mua bán trái phép tài khoản ngân hàng:

– Khung thứ 1: Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm khi có hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ với số tiền từ 20 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng.

– Khung thứ 2: Phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2 tháng đến 3 năm đối với một trong những hành vi sau đây:

+ Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;

+ Có tổ chức;

+ Có tính chất chuyên nghiệp;

+ Thu lợi bất chính với số tiền từ 50 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng;

+ Tái phạm nguy hiểm.

– Khung thứ 3: Phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm thuộc một trong những trường hợp sau:

+ Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

+ Thu lợi bất chính với số tiền 200 triệu đồng trở lên.

Như vậy, tùy vào trường hợp mà có mức xử phạt khác nhau. Mức phạt tiền sẽ dao động từ 20 triệu đồng đến 500 triệu đồng tùy vào mức độ khác nhau. Ngoài ra, anh A có thể bị phạt tù từ 2 tháng đến 07 năm tùy thuộc vào số lượng tài khoản ngân hàng mà anh A buôn bán trái phép và mức độ tính chất hành vi của anh A.

Trong trường hợp bạn đọc còn bất kỳ câu hỏi nào khác liên quan đến mức xử phạt đối với tội mua bán tài khoản ngân hàng hiện nay, hãy liên hệ trực tiếp với Luật sư qua số điện thoại 1900.6174 để được tư vấn pháp luật chính xác nhất!

Trên đây là toàn bộ quy định của pháp luật xoay quanh vấn đề tội mua bán tài khoản ngân hàng mà Luật sư của Tổng Đài Tư Vấn cung cấp cho bạn đọc. Hy vọng toàn bộ thông tin mà chúng tôi cung cấp sẽ hỗ trợ phần nào cho bạn đọc hiểu rõ hơn về hành vi này cũng như hậu quả pháp lý. Nếu còn gặp vướng mắc nào liên quan đến vấn đề này thì hãy liên hệ với chúng tôi qua số hotline 1900.6174 để được gặp đội ngũ Luật sư tư vấn chi tiết nhất!

Liên hệ với chúng tôi:

 

✅ Dịch vụ Luật sư tư vấn luật hình sự	⭐️ Chuyên nghiệp – Chính xác
✅ Dịch vụ luật sư	⭐️ Chuyên nghiệp: Dành cho cá nhân – gia đình – doanh nghiệp
✅ Dịch vụ xử lý nợ xấu, nợ khó đòi	⭐️ Đúng pháp luật – Uy tín
✅ Dịch vụ ly hôn	⭐️ Nhanh – Trọn gói – Giải quyết trong ngày
✅ Dịch vụ Luật sư riêng	⭐️ Uy tín: Dành cho cá nhân – gia đình – doanh nghiệp
✅ Dịch vụ Luật sư Hình sự	⭐️ Nhanh chóng – Hiệu quả
✅ Dịch vụ Luật sư tranh tụng	⭐️ Giỏi – Uy tín – Nhận toàn bộ vụ việc
✅ Dịch vụ Luật sư doanh nghiệp	⭐️ Tư vấn thường xuyên cho doanh nghiệp